お客様本位の業務運営方針
株式会社大喜(以下、「当社」)は、「出会いを大切にして お客さま本位の高品質なサービスを提供し、お客さま、社員、ビジネスパートナーと共に成長する」ことを経営理念に掲げ、お客様に喜びをもたらすサービスが提供できるよう、お客様本位の業務運営方針を策定し公表いたします。
また、以下の方針や取組について定期的に見直し、更新および改善を行います。
方針１ お客さま本位の高品質なサービス
- お客様の想定しているリスクをしっかりと聞いて補償内容等を確認しながら共に考え意向を沿った保険を考えていきます
- 今まで無かったり気付かなかったリスクを見える可し、新たな保険商品や特約を提案してお客様に最善の保険を提案します
- お客様にお見せする書類は簡潔で分かりやすい言葉で説明し、インデックスを張ったりマーカーで目立たせ見落とし、記入漏れを防ぐため手間暇惜しまないようします
方針２ お客さま、社員、ビジネスパートナーと共に成長
- 社内外または営業において常に必要とされ続けられるよう、お客様の様々なライフプラン、ニーズを確認しながらその時に適した提案を丁寧に分かりやすくご案内できる求められる人材となるよういたします
- お客様には時代の変化、環境の変化等によるリスクの変化を常に見直してていただくようご説明、提案してまいります
- 地域に根差した活動としてボランティア活動を実施しています
方針３ お客さまの立場で考え、早期更改に努める
- ご契約後のお客様には生活環境、経済状況の変化にも目を向け、それに伴う補償の見直し、新商品、特約を長期的な視点をもってわかりやすく説明、提案します
- 保険の備えを共に検討する時間を創出していただくためにも約二か月前から満期のご案内をし早期の更改に努めます
方針４ 丁寧な対応で安心していただく
- 社会環境の変化、個々のお客様の周りの変化等すべての観点からお客様の立場に立って最善のサービスの提供をしてまいります
- 法律の改正や社会保険、公的保険などの周辺知識の情報提供をしています
- 当社が販売する保険商品のうち、変額保険については為替手数料などお客様に発生する諸費用(手数料)について、募集時に分かりやすく丁寧にご説明しお客様に十分ご理解頂けるよう努めます
- ご高齢者、障害をお持ちの方も含めすべての方に配慮してまいります
方針５ 結果とその過程を振り返る
- 頂いたお客様のご意見や、面談記録で当社の販売方針を確認、点検に生かし安定した顧客基盤と収益の確保につなげていきます
- 当社は複数の保険会社を取り扱っていますが、提案するプランを選んだ理由をお客様にチラシ、パンプレットを使い丁寧にご説明し、一人ひとりにあった保険商品を販売方針に沿ってご案内します
- 投資性商品(変額保険等)を取り扱う場合は提案するお客様がその商品を組成する保険会社が考える「販売先としてふさわしい顧客」に合致するか確認して販売に努めます、また、商品を組成する保険会社のプロダクト・ガバナンス取り組み状況を把握して、推奨販売する保険会社の選定見直し時の参考情報として活用したします
- お客様の声、面談シートを作成して毎年の自社FD見直しに活用します
※本方針の補足
「顧客本位の業務運営に関する原則」「プロダクトガバナンスに関する補充原則」のうち対象外となるもの
※原則5（注２）、原則６（注２）については、当社が複数商品を組み合わせたパッケージ商品を取り扱っていないため、本方針の対象としておりません。
補充原則1・補充原則2・補充原則2 (注1)・補充原則2 (注2)・補充原則3・補充原則3 (注1)・ 補充原則3 (注2) ・補充原則3 (注3)
補充原則4・ 補充原則4 (注1) ・補充原則4 (注2) ・補充原則4 (注3) ・補充原則5・ 補充原則5 (注1) ・補充原則5 (注2)については
当社が商品の組成に関与する金融事業者ではないため、本方針の対象としておりません。
2026年6月30日 策定
株式会社 大喜
